Какви документи се изискват по ЗМИП при сделки с недвижими имоти? Вижте кога се прави проверка на клиента, какви декларации се попълват и как протича идентификацията.

Какви документи се изискват по ЗМИП при сделки с недвижими имоти

При покупка, продажба или отдаване под наем на недвижим имот е възможно да бъдат изискани определени документи и декларации. Това се прави във връзка със Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и свързаните с него нормативни актове.

Като посредник при сделки с недвижими имоти, „LEVÉ – Real Estate“, е задължено лице съгласно: Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), Правилника за прилагане на ЗМИП (ППЗМИП), Закона за мерките срещу финансиране на тероризма (ЗМФТ).

Съгласно чл. 4, т. 18 от ЗМИП и чл. 9, ал. 2 от ЗМФТ, посредниците при сделки с недвижими имоти са длъжни да извършат идентификация и проверка на своите клиенти преди сключване на определени договори. По-конкретно проверка на клиента се извършва преди: подписване на договор за посредничество при покупко-продажба на недвижим имот, подписване на споразумение за гаранционен депозит, сделки за отдаване под наем, когато месечният наем е 10 000 евро или повече или тяхната равностойност в друга валута. Тази процедура е част от мерките за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Какви документи се изискват за идентификация на клиента - Съгласно ЗМИП всички задължени лица трябва да идентифицират своите клиенти чрез официален документ за самоличност. За физически лица се предоставя:копие на лична карта – за български граждани, копие на паспорт – за чуждестранни граждани. Ако чужд гражданин притежава документ за пребиваване в Република България, се предоставя и копие от този документ.

Когато клиентът е юридическо лице, се предоставят: копие на документ за самоличност на законния представител, копие на документ за самоличност на действителния собственик или собственици. За юридическите лица могат да бъдат използвани и публично достъпни документи като справки от Търговския регистър относно статуса на дружеството и неговите действителни собственици. Когато клиентът се представлява от пълномощник, се изискват: копие от пълномощно, копие на документ за самоличност на пълномощника.

Освен идентификация на клиента, законът изисква попълване на няколко декларации - Съгласно чл. 42, ал. 2, т. 2 от ЗМИП, клиентите попълват декларация дали попадат в категорията видна политическа личност. С тази декларация се удостоверява дали лицето попада или е попадало през последните 12 месеца в категориите по чл. 36, ал. 2 и чл. 36, ал. 5 от ЗМИП. Декларацията се попълва от: физически лица, представляващи юридически лица, действителни собственици на юридически лица. Декларация за действителен собственик - Съгласно чл. 59, ал. 1, т. 3 от ЗМИП, се попълва декларация за действителен собственик на капитала на юридическо лице. Тя се изисква, когато клиентът не е подал декларация по чл. 63, ал. 4 в Търговския регистър към Агенцията по вписванията или когато действителните собственици не са вписани като съдружници или еднолични собственици на капитала. Декларация за произход на средствата - Съгласно чл. 66, ал. 2 от ЗМИП, се попълва декларация за произход на средствата. Тя се изисква при: покупка на недвижим имот и/или наем на недвижим имот с месечен наем 10 000 евро или повече. В декларацията се посочва произходът на средствата, които ще бъдат използвани за покупката или наемането на имота. Информационен въпросник - Като част от комплексната проверка клиентите попълват и информационен въпросник, който може да бъде за: физическо лице и за юридическо лице.

Предоставените документи и копията им се съхраняват съгласно законовите изисквания и могат да бъдат използвани единствено при проверки от компетентните държавни органи, включително Дирекция „Финансово разузнаване“ към Държавна агенция „Национална сигурност“.

Съгласно чл. 83, ал. 2 от ЗМИП, обработването на лични данни за целите на предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма се счита за въпрос от обществен интерес съгласно Регламент (ЕС) 2016/679.

Защита на личните данни. Ние обработва личните данни на своите клиенти като спазване на изискванията на Закона за защита на личните данни и GDPR.